民生银行苏州分行成功拦截两起骗局

近日，民生银行苏州分行凭借专业的风险识别能力、严谨的业务核查流程，成功拦截两起针对老年群体的电信诈骗案件。不法分子分别假借“养生购物”“法律咨询”的名义设置骗局，企图骗取客户资金，均被银行工作人员及时识破，切实守护了市民的财产安全。银行在此提醒广大市民，遇到陌生来电、异常转账交易要求时，务必提高防范意识，第一时间联系银行或公安机关核实信息，谨防落入诈骗陷阱。

日前，一名老年女性客户神色慌张地走进民生银行张家港金港支行，提出要办理7万元大额现金取款业务，声称需支付产品货款。考虑到客户为老年群体，且情绪焦躁、举止异常，网点服务经理当即提高警惕，主动上前耐心询问具体取款用途。

经深入沟通，工作人员了解到，客户此次取款是为购买所谓的“经络养生”产品，此前她已经向对方支付了6000余元，此次还需再转账78000余元完成交易。就在客户填写汇款单据的过程中，诈骗分子始终通过电话、短信不停催促，要求客户尽快完成转账，甚至临时以“之前提供的卡号有误”为由，让客户将资金转入另一名所谓“经理”的个人账户。察觉诸多异常后，银行工作人员立即暂停业务办理，耐心向客户剖析诈骗风险、细心劝导，最终成功阻止客户转账，避免了7.8万元资金损失。

事后，银行工作人员梳理出该起诈骗的多处疑点：其一，客户口中的交易对象，仅是其在洗头店结识的陌生人员，并非具备合法经营资质的正规商家，无任何可靠的交易背景；其二，所谓的“养生用品”定价极其离谱，每箱8瓶产品售价高达9000元，价格远高于市场同类产品，存在严重虚高；其三，对方在转账环节反复催促、临时变更收款账户，完全符合电信诈骗的典型行为特征。

无独有偶，民生银行张家港支行也成功拦截一起同类诈骗。近日，另一名老年女性客户前往该网点，想要办理一笔4000元的汇款业务。起初，客户谎称收款方是自己的“姊妹”，可在填写汇款单据时，却无法准确说出收款人姓名，前后表述矛盾。

网点工作人员在协助办理业务时，发现收款账户名称包含“法律咨询”这类电信诈骗敏感词汇，当即再次向客户仔细核实汇款缘由。在工作人员的耐心询问下，客户才如实坦言，收款方是网上结识的陌生人，此次汇款是按照对方要求缴纳“法律咨询费”。

据银行工作人员介绍，“法律咨询”类诈骗之所以成为近年高发电信诈骗类型，主要是骗子精准抓住了部分群众法律知识欠缺、维权心情急切的心理，同时利用大众对专业律师与普通法律咨询公司的认知误区，披上“法律咨询”的合法外衣伪装行骗，极具迷惑性。发现风险后，银行工作人员第一时间联动警方，共同向客户讲解此类诈骗套路，最终说服客户放弃汇款，成功保住4000元资金。

此次两起诈骗案件的成功拦截，得益于银行工作人员专业精准的风险判断、快速高效的多方联动处置，不仅直接为两位市民挽回了经济损失，更有力维护了区域金融秩序与社会稳定。民生银行苏州分行相关负责人表示，后续该行将持续强化员工反诈业务能力，不断升级风险防控体系，筑牢金融反诈坚固防线，全力以赴守护好每一位客户的“钱袋子”。

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